1. Positionierung von HYLI beim Kunden 

• DO: „Ich möchte heute mit Ihnen ein Thema lösen, das viele Menschen lange aufschieben: Vorsorge.“
• DO: „Mit HYLI können wir wichtige Dokumente digital erstellen, verwalten und gemeinsam sauber aufsetzen.“
• DON’T: „Das ersetzt Anwalt oder Notar immer vollständig.“
• DON’T: „Danach brauchen Sie nie wieder Beratung.“

2. Unterschrift & Formvorgaben 

• Grundsätzlich gilt: Handschriftliche Unterschrift ist der sicherste und empfohlene Weg.
• Bis auf Sorgerechtsverfügung und Testament benötigen die weiteren Vorsorgedokumente keinen Notar und können nach Erstellung ausgedruckt und unterschrieben werden.
• Testament und Sorgerechtsverfügung sollten entweder vollständig handschriftlich von Anfang bis Ende verfasst werden oder notariell beurkundet werden.
• DO: Kund:innen aktiv auf die korrekte Unterzeichnung hinweisen.
• DON’T: Von automatischer Gültigkeit ohne korrekte Form ausgehen. 

3. Wann rechtliche Unterstützung sinnvoll ist 

• Bei komplexen Familienkonstellationen, Auslandsvermögen, Unternehmensnachfolge, Streitpotenzial oder Sonderwünschen ist zusätzliche Beratung sinnvoll.
• HYLI bietet hierfür den Zusatzservice „anwaltliche Beratung“. 
• Lutz Arnold ist auf Vorsorge und Nachlass spezialisiert und unterstützt Kund:innen bei komplexeren Fragestellungen. 
• DO bei komplexen Zusammenhängen: „Hier empfehle ich ergänzend anwaltliche Beratung, damit alles sauber geregelt ist.“

4. Aktualität der Dokumente sicherstellen

• Vorsorgedokumente sind keine Einmalentscheidung. Lebenssituationen ändern sich.
• Insbesondere Patientenverfügung und Vollmachten sollten regelmäßig überprüft werden.
• Typische Anlässe: Heirat, Scheidung, Geburt, Volljährigkeit der Kinder, Umzug, Krankheit, geänderte Wünsche, Wechsel der Bevollmächtigten.
• Empfehlung für Makler: jährlichen Vorsorge-Check mit Kund:innen anbieten.
• DO: festen Termin im Jahresgespräch einplanen.
• DON’T: Nach Erstellung nie wieder darüber sprechen.

5. Kundennutzen verständlich machen 

• Klarheit für Angehörige im Ernstfall. 
• Geregelte Vertretung bei Entscheidungsunfähigkeit. 
• Wichtige Dokumente zentral verfügbar. 
• Vertrauen durch proaktive Beratung. 

6. Cross-Selling professionell nutzen 

• Wenn Kinder vorhanden sind: Familienabsicherung, Sparziele, Risikoabsicherung. 
• Wenn Immobilie vorhanden ist: Finanzierungsschutz, Nachlassplanung. 
• Wenn Unternehmer: Vertretungsregelungen und betriebliche Vorsorge. 
• DO: Bedarf aus Lebenssituation ableiten. 

7. Die drei wichtigsten Sätze 

• „Ich helfe Ihnen, Vorsorge endlich umzusetzen.“ 
• „Wir prüfen das jedes Jahr gemeinsam, damit alles aktuell bleibt.“ 
• „Bei Spezialfällen holen wir die passenden Expert:innen dazu.“ 

Zusammenfassung 

HYLI ermöglicht Makler:innen echten Mehrwert über klassische Produktberatung hinaus.

Wer Vorsorge strukturiert begleitet, schafft Vertrauen, Beratungstiefe und wiederkehrende Kundenkontakte.